第163章 金融就是调度钱 (第2/2页)

额度是五万！”

    “当然，官方内部是有级别的，比如像首钢或者港务局这样的企业，就不止这个额度！”

    “但是，对于我们自己控制的小集体企业，五万是安全的！”

    “公账汇款，可以是个人收款人！”

    “举个例子，家属厂公账从四九城汇出五万资金到津港，收款人可以是海洋，也可以是晓娥！”

    “这是正常操作！”

    “如果是鸽子市的钱，进入我们控制的虚拟公账，比如东风金属加工厂！”

    “这个企业实际上是不存在的，但是我们通过控制的农信社，开立了这个账户！”

    “它就可以和家属厂一样使用的！”

    “那么，如果是用这个账户，从四九城汇出一笔款到津港，收款人是海洋！”

    “海洋这个名字就会在官方的记录里保留五年！可以证明他和那个虚拟的企业账户有关联！”

    “这就是线索，或者是证据！”

    “查出来的结果是吃花生米！”

    “所以，这个账户对应的收款人应该是一个不容易被查到的人！”

    “什么样的人不容易被查到？”

    “一种是死人！”

    “另一种是根本不存在的人”

    “为了一笔隐藏一笔汇款，取一条人命，这不符合我们的价值观！”

    “只有另外一种，虚拟身份！”

    李海洋知道，这个时代是没有身份证的！

    娄半城继续：“资金汇出后，取款人在异地取款，要出示介绍信、工作证、户口簿！”

    “我们既然能开立虚拟公账，介绍信和工作证是没什么技术难度的！”

    “但是户口本就比较麻烦！”

    “异地的收款银行在你取钱的时候，是不会去核对户口簿的官方档案的！”

    “只检验户口簿本身的真实性！”

    “这需要另外一些辅助资源和技术，我们已经做好了前期筹备！”

    “如果我们今天需要把一百万资金汇出到津港！”

    “我们就得有二十个公账户头！”

    “另外，还要有二十个不同的人的身份信息，也就是二十个户口簿！”

    李海洋问：“为什么不用同一个人的身份信息？”

    “可以在不同的接受银行取款啊！”

    娄半城笑了：“问的好！”

    “如果我们这笔钱是取出来后，马上离开这个城市，永远不再出现，那就没问题！”

    “但是如果是还要停留在这个城里，或者是以后还要经常去，那么就会留下隐患！”

    “你们要学会判断，这种隐患出现的时间最晚是三天后！”

    “银行会每周对账两次，这种对账在一定区域是全覆盖的！”

    “比如津港全市范围内，所有的银行网点都会参加对账，不同的企业向同一个人汇款，在最晚三天，最快一天内，就会被发现！”

    “一般来说，区域对账是周三和周六，这是大多数银行的惯例！”

    “如果你是周二操作，周三下午就可能已经被发现了！”

    原来，李海洋从来没有想过，这种大规模资金操作竟然如此复杂繁琐！

    幸亏有了娄家这个专业在家族！

    否则，自己莽撞行事，随便一个环节，都可能会栽了！我要拱大树的【四合院】投机倒把，拉全院下水

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